- সমীক্ষাটি Millennials এবং Gen Z-এর মধ্যে প্যাসিভ ফান্ডের ক্রমবর্ধমান জনপ্রিয়তা তুলে ধরে, তাদের অবদান 46-48%।
- প্যাসিভ ফান্ডের সম্মিলিত AUM সেপ্টেম্বর 2024 সালের মধ্যে INR 11 ট্রিলিয়ন-এর বেশি হয়েছে, যা বছরে 1.5 গুণ বৃদ্ধি পেয়েছে।
- সমীক্ষায় 3,300 জনের বেশি মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারী রয়েছে এবং ভারতে প্যাসিভ ফান্ডের সচেতনতা, বোঝাপড়া এবং গ্রহণযোগ্যতা সম্পর্কে মূল প্রবণতা হাইলাইট করে।
কলকাতা, ১৪ নভেম্বর, ২০২৪:: মতিলাল ওসওয়াল অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি (MOAMC) ভারতে প্যাসিভ ফান্ডের উপর বিনিয়োগকারীদের সমীক্ষার 2024 সালের 2nd সংস্করণ প্রকাশ করেছে, যার শিরোনাম রয়েছে প্যাসিভ পাওয়ারের উত্থান: ভারতের বিনিয়োগের ল্যান্ডস্কেপ রূপান্তর, প্যাসিভের উত্থানের উপর একটি বিস্তৃত চেহারা প্রদান করে। ভারতে বিনিয়োগ কৌশল। নিষ্ক্রিয় তহবিলগুলি আর্থিক ল্যান্ডস্কেপকে পুনরায় আকার দিতে অব্যাহত থাকায়, বিনিয়োগকারী এবং পরিবেশকদের মধ্যে তাদের আবেদন অভূতপূর্ব পর্যায়ে পৌঁছেছে। অনুকূল নিয়ন্ত্রক সহায়তা, দ্রুত প্রযুক্তিগত অগ্রগতি, এবং ভারতীয় বিনিয়োগকারীদের মধ্যে ক্রমবর্ধমান সচেতনতার কারণে, প্যাসিভ তহবিলগুলি উল্লেখযোগ্য বৃদ্ধি পেয়েছে, যেখানে সম্পদের অধীনে ব্যবস্থাপনা (AUM) সেপ্টেম্বর 2023-এ 7 ট্রিলিয়ন থেকে সেপ্টেম্বর 2024-এর মধ্যে INR 11 ট্রিলিয়ন-এর উপরে বেড়েছে। মাত্র এক বছরে 1.5 গুণ বৃদ্ধি পেয়েছে।
“ভারতের মিউচুয়াল ফান্ড শিল্প পোর্টফোলিও বিল্ডিংয়ে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে সক্রিয় এবং নিষ্ক্রিয় উভয় কৌশল সহ একটি শক্তিশালী বৃদ্ধির গতিপথ প্রত্যক্ষ করছে। যদিও প্যাসিভ তহবিলগুলি ত্বরান্বিত গ্রহণ দেখেছে-বিশেষ করে অল্পবয়সী বিনিয়োগকারীদের মধ্যে সরলতা এবং ব্যয় দক্ষতার জন্য-সক্রিয় তহবিলগুলি গভীরভাবে বাজার অন্তর্দৃষ্টি এবং কৌশলগত দক্ষতার মাধ্যমে সুযোগগুলি ক্যাপচার করতে চাওয়া তাদের জন্য অপরিহার্য। মতিলাল ওসওয়াল AMC-তে, আমাদের লক্ষ্য হল বিভিন্ন বিনিয়োগকারী লক্ষ্যের সাথে সারিবদ্ধ পণ্যগুলির একটি স্যুট প্রদান করা। আমাদের শিল্প বিকশিত হওয়ার সাথে সাথে, আমরা সক্রিয় এবং প্যাসিভ বিনিয়োগের মাধ্যমে সম্পদ সৃষ্টিতে সহায়তা করে নতুন পণ্য চালু করতে থাকব” বলেন, মতিলাল ওসওয়াল অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানির এমডি এবং সিইও মিঃ প্রতীক আগরওয়াল।
ভারতে প্যাসিভ ফান্ডের বৃদ্ধি সম্পর্কে বিশদভাবে, মতিলাল ওসওয়াল অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানির প্যাসিভ বিজনেসের প্রধান মিঃ প্রতীক ওসওয়াল বলেছেন, “বিনিয়োগের পথ হিসাবে প্যাসিভ ফান্ড গত এক বছরে 1.5X বৃদ্ধি পেয়েছে যা মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের মধ্যে সচেতনতা বৃদ্ধি করেছে। . মজার বিষয় হল, Gen X এবং Boomers-এর তুলনায় সহস্রাব্দ এবং জেড-এর মধ্যে সূচক তহবিল একটি জনপ্রিয় পছন্দ। তদুপরি, পদ্ধতিটি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের দিগন্ত বজায় রেখে বিনিয়োগের স্বাচ্ছন্দ্যময় শৈলীর সাথে সক্রিয় থেকে নাটকীয়ভাবে ভিন্ন যেখানে হোল্ডিংয়ের সময়কাল তিন বছরের বেশি। প্যাসিভ ফান্ডের জন্য ভবিষ্যত দুর্দান্ত হবে বলে আশা করা হচ্ছে কারণ আমাদের সমীক্ষা প্যাসিভ ফান্ডের প্রতি বরাদ্দের সম্ভাব্য 15% বৃদ্ধির রিপোর্ট করেছে। সামগ্রিকভাবে, 2024 নিষ্ক্রিয় তহবিলের জন্য একটি দুর্দান্ত বছর ছিল এবং আমরা কৌশলগত বরাদ্দ পরামর্শের সাথে গতি অব্যাহত রাখার প্রত্যাশা করি।”
সমীক্ষা, 3,300 টিরও বেশি মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের অন্তর্দৃষ্টির উপর ভিত্তি করে, প্যাসিভ ফান্ড গ্রহণে ক্রমবর্ধমান বোঝাপড়া, পছন্দ এবং প্রবণতা তুলে ধরে। নীচে মূল অন্তর্দৃষ্টি দেওয়া হল:
বিনিয়োগকারীর অন্তর্দৃষ্টি
সচেতনতা এবং বোঝাপড়া:
একটি অপ্রতিরোধ্য 98% মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারী প্যাসিভ ফান্ড সম্পর্কে সচেতন, যদিও অনেকের (58%) শুধুমাত্র মৌলিক ধারণাগত বোঝাপড়া রয়েছে।
সূচক তহবিল জনপ্রিয়তায় নেতৃত্ব দেয়, 74% বিনিয়োগকারী তাদের বেছে নেয় (43% একচেটিয়াভাবে সূচক তহবিল, 31% উভয় ইটিএফ এবং সূচক তহবিল)।
জনসংখ্যার ভিত্তিতে বিনিয়োগের পছন্দ:
সূচক তহবিল Gen Z এবং Millennials-এর মধ্যে বেশি জনপ্রিয়, যেখানে 43 বছরের কম বয়সী বিনিয়োগকারীরা 46-48% তাদের পক্ষে, Gen X এবং Boomers-এর মধ্যে 35% এর তুলনায়।
ছোট এবং মধ্যবয়সী বিনিয়োগকারীদের মধ্যে পণ্য এবং স্মার্ট বিটা তহবিলের তুলনায় ভারতীয় সেক্টরাল সূচকগুলির জন্য একটি চিহ্নিত অগ্রাধিকার সহ সেক্টরাল সূচকগুলি একটি শীর্ষ পছন্দ হিসাবে রয়ে গেছে।
বিনিয়োগ আচরণ:
সোশ্যাল মিডিয়া এবং স্ব-গবেষণা প্যাসিভ ফান্ড ইনভেস্টরদের গাইড করার ক্ষেত্রে একটি গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে, যেখানে সক্রিয় বিনিয়োগকারীরা বন্ধু এবং আর্থিক উপদেষ্টাদের উপর বেশি নির্ভর করে।
নিষ্ক্রিয় তহবিল বিনিয়োগকারীরা সাধারণত তাদের পোর্টফোলিওগুলি ত্রৈমাসিক পর্যালোচনা করে, সক্রিয় বিনিয়োগকারীদের তুলনায় আরো স্বাচ্ছন্দ্যপূর্ণ পদ্ধতি যারা মাসিক পর্যালোচনা পছন্দ করে।
82% বিনিয়োগকারীদের প্যাসিভ ফান্ডের জন্য দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের দিগন্ত রয়েছে, যা তিন বছরেরও বেশি সময় ধরে রাখার পরিকল্পনা করছেন।
পোর্টফোলিও রচনা:
40% প্যাসিভ ফান্ড ইনভেস্টররা তাদের পোর্টফোলিওর 10-30% প্যাসিভ ফান্ডে বরাদ্দ করে, 80% বিনিয়োগকারী গত বছরে তাদের বরাদ্দ বাড়িয়েছে, বিশেষ করে জেনারেল জেডের মধ্যে।
গড়ে, বিনিয়োগকারীরা 8-9টি তহবিল ধারণ করে, 71% ধারণ করে 1-10 প্যাসিভ ফান্ড।
ভবিষ্যত বরাদ্দ:
বিনিয়োগকারীরা অদূর ভবিষ্যতে প্যাসিভ তহবিলের প্রতি তাদের বরাদ্দের সম্ভাব্য 15% বৃদ্ধির আশা করছেন।
পরিবেশক অন্তর্দৃষ্টি
জরিপটি ডিস্ট্রিবিউটর দৃষ্টিকোণ এবং নিষ্ক্রিয় তহবিলের পদ্ধতির গুরুত্বপূর্ণ অন্তর্দৃষ্টিও প্রকাশ করে। মতিলাল ওসওয়াল সমীক্ষা অনুসারে, মাত্র 38% ডিস্ট্রিবিউটর নিজেদেরকে প্যাসিভ ফান্ডের বিশেষজ্ঞ বলে মনে করে, এই গ্রুপের মধ্যে জ্ঞান বৃদ্ধি এবং বৃদ্ধির জন্য একটি সম্ভাব্য ক্ষেত্র প্রস্তাব করে। বেঞ্চমার্ক পছন্দের ক্ষেত্রে, 82% ডিস
